1、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监督，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

2、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

在开办业务时，请带好您的有效身份证。当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，请您出示您的有效身份证件或者其他身份证明文件，并如实填写您的身份信息，配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息，同时回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

当您身份证件到期更换后，请及时通知金融机构更新相关信息，金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

3、不要出租或出借自己的身份证件

如果您向他人出租或出借自己的身份证件，他人可能会以您的名义或身份信息进行洗钱和恐怖融资等非法活动，您可能会成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”，不仅您的诚信状况会受到合理怀疑，而且您的声誉和信用记录也会因他人的不当行为而受损。

4、不要出租或出借自己的账户和银行卡

账户和银行卡不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户和银行卡进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借账户和银行卡既是对您权利的保护，也是守法公民应尽的义务。

5、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

6、不要为规避监管标准拆分交易；

有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在，如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。

最后，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。